Makroekonomie, geopolitika, insolvence nebo bankroty: Narušení může přijít zčistajasna! Jedno špatné obchodní rozhodnutí může mít vážný dopad na vaše podnikání. Ale co kdybyste měli jednoduchý způsob, jak na první pohled vyhodnotit finanční zdraví svých protějšků? Pojďme se ponořit do systému Urba360 Score a zjistit, jak může přinést jistotu při každém rozhodování a pomoci vám obchodovat chytřeji.
Narušení a včasné signály: čemu mám věnovat pozornost?
Geopolitické a hospodářské dopady
Ukrajina-Rusko, obchodní války, americká cla, válka mezi Izraelem a Hamásem... Pokud se podíváme na narušení dodavatelských řetězců, máme na mysli obvykle velké události. Ať už se tedy jedná o invazi na Ukrajinu, nákladní loď Ever-Given blokující Suezský průplav, nebo o klimatickou událost, nyní vidíme, že riziko převládá na všech trzích a zejména ve velkých ekonomikách.
Dopad insolvencí
Francie, Německo, Itálie, Nizozemsko v EU, ale také Spojené státy, Velká Británie, Japonsko a Brazílie jinde ve světě: všude se insolvence zvyšují a překračují úroveň před pandemií (2019). Navzdory titulkům v novinách, kontinuální hlavní příčinou narušení dodavatelského řetězce je selhání podniku, hlavní událost může být skutečně spouštěcím bodem.
Podniky nejsou samostatné subjekty, mají mnoho vazeb na obchodní partnery, a to jak v tuzemsku, tak v celosvětovém měřítku - zákazníky a dodavatele. Dodavatelský řetězec je propojení těchto vazeb, které přesahují přímou dodávku, ale přerůstají do sekundárních a dalších úrovní dodavatelů.
Nenechte se však zmást: riziko nemusí představovat společnost, která je součástí vašeho primárního dodavatelského řetězce! Riziko přichází i z vyšších úrovní dodavatelského řetězce. Své dodavatele byste tedy měli sledovat nejen v okamžiku nástupu, ale také v průběhu celého životního cyklu tohoto dodavatelského řetězce, protože je kritickou součástí vašeho podnikání a vaší vlastní solventnosti.
Naše skóre je zaměřeno na to, aby představovalo pravděpodobnost selhání společnosti v příštích 12 měsících, a to s jednotným hodnocením po celém světě. Jednou z hlavních odborných znalostí společnosti Coface je odhalovat a hodnotit společnosti v rámci vašeho dodavatelského řetězce, které jsou velmi slabé a které z hlediska pravděpodobnosti selhání klasifikujeme jako vysoce rizikové. Naše analýzy se nezaměřují pouze na jednotlivé části dodavatelského řetězce, ale také na interakce mezi společnostmi v řetězci. Posuzujeme vaše odběratele a považujeme je za ekosystém, v němž jsou společnosti přímo či nepřímo propojeny s těmi ostatními. Díky tomu vás můžeme co nejdříve varovat před případnými slabými místy. A vy tak máte čas reagovat!
Jako letadlo musí být vaše firma co nejdéle ve vzduchu. Ale platební neschopnost a jakýkoli náraz mohou letadlo skutečně uzemnit. V konečném důsledku, pokud nemáte čas reagovat, může to mít na vaše podnikání poměrně závažný dopad.
Andrew Share, Ředitel skupiny pro technická řešení.
Pozor (také!) na vlastní sektor
Pokud jde o spojení v rámci jednoho odvětví, každá společnost si myslí, že zná dokonale své odvětví. To však není pravda. Insolvence se vyskytují nejen napříč odvětvími, ale i v rámci téhož odvětví, což svědčí o vnitřní slabosti. Naše nedávné ekonomické studie zdůraznily, že mnoho pohledávek pochází ze stejných odvětví. To znamená, že kromě různých úrovní dodavatelů je nezbytné sledovat celé odvětví!
Druhým bodem je, že některá odvětví vykazují systémovou zranitelnost, která zvyšuje riziko. A stane se to, že pokud se podíváte na jednu společnost u svého dodavatele, nemusí být ohrožena, ale vidíte, že všechna spojení od tohoto dodavatele a do něj se stávají slabými a vyprazdňují se. To je varovný signál, který musíte analyzovat a sledovat!
Pokud jde o měření rizika, musíme se dnes zaměřit spíše na slabé než na tvrdé signály. Po pandemiích se všechny tvrdé signály časem oslabily, ale slabé signály zesílily!
Matteo Gatti, vedoucí datové strategie pro oblast Středomoří a Afriky
Včasné varování a předvídatelnost: nasaďte radar Urba360!
Výkonná platforma pro řízení rizik Urba360 poskytuje 360stupňový přehled o celém portfoliu vašich obchodních partnerů. Získáte přístup k prediktivním, preskriptivním a popisným informacím o společnostech po celém světě, což vám umožní přijímat strategická rozhodnutí s cílem zmírnit rizika a podpořit budoucí růst.
- Skóre: odráží pravděpodobnost selhání za období 12 měsíců. Všechny společnosti jsou hodnoceny pomocí standardizovaného skóre od 0 do 10, takže můžete přijmout konzistentní přístup v globálním měřítku.
- Názor na úvěr: Získejte přístup k odborným úvěrovým posudkům vypracovaným týmem odborníků společnosti Coface na obchodní úvěry. Doporučení zohledňují aktuální finanční výsledky, historické údaje, budoucí prognózy a záznamy o pojistných událostech.
- Finanční ukazatele: 24 finančních ukazatelů, které jsou k dispozici, aby bylo možné pochopit, jak se finanční výkonnost společnosti srovnává s ostatními podniky ve srovnatelné skupině. Ukazatel se vypočítává na základě obratu, vlastního kapitálu, stálých aktiv, závazků a finančních výsledků.
- Index opožděných plateb: Vyhodnoťte potenciální riziko budoucího neplacení vašich potenciálních a stávajících obchodních partnerů. Získáte aktuální přehled o platebním chování, který potřebujete pro rozhodování a řízení rizik.
- Hodnocení rizik v jednotlivých zemích: Pochopte relativní riziko, které představují podniky v celé zemi. Hodnocení se vypočítává na základě makroekonomických, finančních a politických údajů a odráží průměrné úvěrové riziko v celé zemi.
- Hodnocení rizik v odvětví: Přístup k jedinečnému hodnocení rizik ve 13 hlavních odvětvích na základě vývoje pěti finančních ukazatelů: příjmů, ziskovosti, poměru čistého dluhu, peněžních toků a důvěrných informací o pohledávkách.
Podívejte se na náš specializovaný webinář níže a dozvíte se více o.:
- Co se skrývá za hodnocením Urba360 a jak se vypočítává?
- Jak ji interpretovat a použít v reálných situacích.
- Živá ukázka, kde si můžete prohlédnout skóre v akci
